Listen to the article
Национальное агентство перспективных проектов Узбекистана оштрафовало международную криптовалютную биржу Binance на 300 базовых расчётных величин — что составляет около 102 миллионов сумов — за работу в стране без необходимой лицензии, указав на ряд нарушений регуляторных требований и законодательства о противодействии отмыванию денег.
Агентство установило, что Binance не предприняла шагов, необходимых для законного присутствия в Узбекистане, в том числе не получила лицензию поставщика услуг в сфере криптоактивов. Согласно законодательству, вступившему в силу 1 января 2023 года, граждане и юридические лица в Узбекистане вправе покупать, продавать или обменивать криптовалюту исключительно через национальных лицензированных провайдеров, действующих в соответствии с процедурами, установленными отечественным законодательством, — требования которого Binance не выполнила.
Перечень нарушений
Помимо отсутствия лицензии, регуляторы выявили ряд дополнительных нарушений. Было установлено, что транзакции на платформе Binance осуществлялись с использованием анонимных криптоактивов, а также криптоактивов и средств, предположительно полученных преступным путём, в том числе в результате хищений и мошенничества. Компания не располагает уставным капиталом с долей, размещённой в узбекском коммерческом банке, как того требует законодательство, и не ведёт работу электронной платформы на серверах, расположенных на территории Узбекистана. Регуляторы также пришли к выводу, что Binance не соблюдала узбекское законодательство об обращении криптоактивов, правила противодействия отмыванию денег, требования по противодействию финансированию терроризма, ограничения на финансирование распространения оружия массового уничтожения, а также обязательства по хранению и использованию персональных данных.
Агентство составило акт о соответствии с подробным описанием нарушений и направило его в Binance для ознакомления, обязав биржу принять меры по их устранению.
Почему это важно
Принятые меры свидетельствуют о том, что регуляторная база Узбекистана в сфере цифровых активов — ещё относительно новая — активно применяется в отношении крупных международных платформ, а не только отечественных участников рынка. Норма 2023 года, ограничивающая криптовалютные операции лицензированными национальными провайдерами, была целенаправленным шагом по установлению государственного контроля над отраслью, и дело Binance стало публичной проверкой действенности этой политики. Сам по себе штраф невелик по мировым меркам, однако акт о соответствии и официальная фиксация нарушений в сфере противодействия отмыванию денег несут репутационные и правовые последствия, способные осложнить положение Binance на рынке Центральной Азии в целом.